《客户经理信贷风险识别与防控》

采购课程

课程纲要：

第一篇：新常态严监管下商业银行面临的困局与转型机遇

1. 宏观经济增速放缓“五期迭加”风险凸显

2. 金融资源分配多元化金融脱媒愈演愈烈

3. 利率市场化带来的收益结构变革及创新理念

4. 商业银行依赖对公业务的监管限制

5. 商业银行支持民营经济的策略建议

6. 新常态严监管政策下对公业务发展方向

7. 2019商业银行对公业务的新视角

第二篇：从客户的思维来看银行的风险策略组合

1. 换位思考-从企业主或财务总监的工作视角来看策略

2. 如何发挥团队协作及沟通来帮助客户

3. 如何不以价格及额度来决定往来策略的方向

4. 企业运营角度思考的金融需求

5. 透过金融商品修饰财报表的应用模式

第三篇：企业风险评估逻辑观念及风险管理框架

1. 企业信贷经营的特性

2. 创新的风险逻辑观念

3. 风险的基本分类

4. 小微企业信贷风险管理框架

Ø 银行风险管理框架与控制流程

Ø 公司业务客户经营的全流程分析

Ø 信贷风险评估五要素与相互关连性

第四篇：如何设计银行的风险监控机制

1. 从产业链运营风险设计监控机制

Ø 产业链分析与绘制产业地图

Ø 企业运营流程风险分析

Ø 产业链案例-风险与商机分析

2. 从财务数据风险设计监控机制

Ø 企业财务报表与运营风险分析

Ø 财务比率分析与风险监控

3. 从金融商品风险设计监控机制

Ø 供应链与保理业务的监控模式

Ø 贸易融资不良案例解析

Ø 结算避险衍生性商品风险监控

第五篇：客户风险监控管理机制设计

1. 从人的角度来看风险设计监控机制

Ø 从5C及5P来看借款人的风险

Ø 从道德水准、资本实力及经营水平来看人

Ø 案例分享

2. 从财务及现金流角度来看风险设计监控机制

Ø 企业财务报表与运营风险分析

Ø 财务比率分析与风险监控

Ø 从现金监控角度来设计监控

3. 从担保品角度风险来看风险设计监控机制

Ø 从担保品来看偿还确认及法律风险

Ø 个案案例解析

一、实地征信复审的技巧

1. 营运流程与现场征信的交叉验证

2. 企业的三品/三表/三流

3. 实地征信复审观察要点

4. 摸透企业财务与现金流访谈话术

5. 常见财务报表窗饰技巧

6. 如何去破解企业主的谎言

二、摸透企业财务与资金流的访谈术

1. 企业营业收入的认定方式

2. 几项与财务相关的文件与数据

3. 财务意义的访谈话术与访客时该聊的话题

4. 如何把访谈结果编制成财务报表

5. 编制报表后的解析应用

6. 预测未来运营数字的趋势

7. 几种企业财务结构的经营类型

第六篇：信贷风险管理的50要点

1. 信贷实务注意事项

2. 信贷案例讨论

第七篇：贷后预警系统设计实务

1. 早期预警信号研判

2. 预警管理机制设计