《运营风控能力提升全案例解析》

采购课程

课程背景：

在网点业务中发现很多疑难杂症，在本次课程中都能得到了满意的答案，讲师一直想把业务课程做成全部用案例来给学生诠释，经过三年的努力，这样更加贴近我们实际的工作，业务案例真实落地是最关键的，应用经济学的目的就是落地，不是宏观，不是虚构，希望讲师的课程你们喜欢并选择，学了一定会受益匪浅。

课程时间：1-2天，6小时/天

课程对象：金融机构的运营条线及柜面业务人员

课程方式：全案例推进

课程大纲

第一讲：特殊人群支取全案例解析

1. 实务难题：客户成为精神病人如何支取其账户内的存款？

2. 实务难题：客户成为植物人或者重度昏迷着如何支取其账户内存款？

3. 实务难题：给智障人员开卡如何办理我们审核依据是什么？

4. 实务难题：意识不清的老人（老年痴呆病）如何支取其账户内存款？

5. 实务难题：老人不会写字或者写的不好我们要如何处理业务？

6. 实务难题：出国人员如何办理挂失取款业务？

7. 实务难题：授权书的审核要点和依据？

8. 实务难题：服刑羁押的犯人如何办理取款开户业务？

9. 实务难题：新经济形式下，未成年人（留守儿童）业务要如何处理？

10. 实务难题：继承业务办理依据和应对措施？（四个案例）

11. 实务难题：聋哑人如何办理业务合规审核依据？

12. 实务难题：盲人如何办理业务合规审核依据？

第二讲：网点查、冻、扣业务全案例解析

1. 实务难题：冻结业务受理的依据？

2. 实务难题：解冻业务受理的依据？

3. 实务难题：法院下达“一次冻结，多次协助”我们办理的依据和回执风险填写的依据？

4. 实务难题：“财政预算外”资金是否可以扣划，我们协助的依据？

5. 实务难题：司法协助中我们的审查界限是什么？

6. 实务难题：现场扣划时候，法院是否可以扣划到非执行款专户或案款专户？

7. 实务难题：实际业务中文书审核的依据是什么？

8. 实务难题：保证金账户遭遇法院冻结和扣划的应对措施？

9. 实务难题：金融机构的信贷资金被法院以一般账户存款冻结扣划我们的应对措施？

10. 实务难题：银行在面对律师的出具调查令我们如何协助？

第三讲：网点运营业务案例实操

案例：银行在金融业务销售时候网点的工作人员销售宣传中应该注意什么问题？

案例：银行在金融业务销售时候网点的工作人员销售宣传中应该注意什么问题？

1. 实务难题：更换印鉴卡时候，是否必须需要预留公安机关的报案登记证明吗？

2. 实务难题：法定代表人授权书传真件是否有效？

案例：微信支付宝互联网消费下，金融机构对卡片发放和使用还需要关注和提示客户什么呢？

案例：实际业务中“一米线”不是为了好看？

案例：未对储户提供保密的交易环境违约的责任认定？

案例：办理存款询证函要合规？

案例：为客户出具的当日当时存款证明的风险和我们要考虑的问题？

案例：对于已经质押的存单银行是否开具存款证明？

案例：银行可否为客户提供账户支、取、及转账凭证及明细账表

案例：金融机构在受理开卡业务时候单位印章的材料效力？

案例：实际业务中工作人员在操作中多付给客户款项要如何追回，有效的防止资金风险？

案例：银行擅自冲正差错款是否正确？

案例：银行如何谨慎处理客户受骗事件（公共关系解读）？

案例：支票防伪我们还是要了解的？

第四讲：近三年监管文件及业务应对措施案例分享

案例：根据监管新规客户转款后自称遇到电信诈骗银行如何操作？

案例：根据41号文件，在金融业务中，如何视频取证客户开户授权的真实意愿？

1. 实务难题：给客户开通网银的时候要注意些什么问题？

2. 实务难题：面对面核实开户意愿提交人民银行的照片资料我们要注意问题？

案例：实际业务中，客户更名后联网核查系统未更正，如何处理应对措施？

3. 实务难题：支付结算条线联网核查业务人民银行如何检查？

4. 实务难题：有效身份证件有哪些？

5. 实务难题：辅助证件有哪些？

6. 实务难题：证件更正登记要如何操作？

项目：支付结算条线“公转私”业务如何检查？

7. 实务难题：大爷大妈能开网银吗？