《金融产品解析与资产配置》

采购课程

课程背景：

1、运用财富管理理念与客户进行有效专业沟通

2、掌握资产配置的原理及实际运用中的难点

3、重点围绕基金销售和期交保险销售梳理销售思路，练习销售技巧

课程收益：

1. 适应银行转型发展需要，明晰个人客户经理角色定位和业务核心价值。

2. 培养主动营销服务意识，强化银行个人客户经理营销实战技能。

3. 学习并掌握银行个人客户经理顾问式营销实战技巧。

4. 掌握与客户建立长期信赖关系的方法，以满足绩效可持续增长的需要。

课程对象：

理财经理

课程时长：

1天，6小时/天

课程方式：

方法学习+案例分析+实践分享

课程大纲

第一讲 基础金融市场概述（1小时）

一、货币市场

二、债券市场

三、股票市场

四、商品市场

五、衍生品市场（期权、期货、远期、掉期）

第二讲 大类金融产品的设计与解析（4小时）

一、结构性产品

1、为什么股票挂钩产品可以承诺到期保本

2、如何获取超额回报

讨论：什么样的市场环境适合投资结构性产品

二、基金投资

1、公募基金的分类

2、挑选优质基金的四大维度

3、实现高位卖出、低位买入的秘诀

4、如何收获基金投资中的微笑曲线

讨论：如何利用基金与保险的组合，达成更好的教育金、养老规划

案例分析

三、外汇投资

1、国家外管政策

2、影响货币价格的因素分析

3、不同外币投资渠道风险分析

4、直盘交易/期权挂钩产品/代客境外理财产品

讨论：人民币贬值预期下，如何帮助高净值客户进行资产配置

四、商品类投资

1、影响黄金、原油价格走势的因素

2、投资渠道分析

讨论：中国大妈是否能够战胜华尔街之狼

五、信托产品

1、集合资金信托

2、“刚性兑付”到底存不存在

3、国内家族信托发展现状

讨论：如果宝强当年选择家族信托，是否可以避免今天的尴尬？

六、私募股权、专项基金类投资

1、什么是私募股权投资

2、私募股权投资的目标客群及风险

3、关于专项基金类投资，有一个销售永远不会告诉你的秘密

案例：某专项基金投资产品分析

 七、房地产投资

1、未来影响房地产价格的因素分析

2、不买房，是否就不会被高房价所绑架？

3、高净值客户资金集中投资房地产的风险

4、除了远赴海外买房，还可以怎样投资海外地产

讨论：美国、日本以房养老在中国落地的可行性探讨

八、新环境下的另类投资

1、金融产品包装下的艺术品投资

2、邮币卡电子盘交易

3、如何辨别不同外衣下的“庞氏骗局”

第三讲 资产配置的“正确姿势”（1小时）

一、明道、取势、优术下的资产配置

二、财富管理的三大难点

三、同质化的市场竞争中，如何获取高净值客户的认可

备注：培训师可以根据客户实际时间和培训需求，有权对课程内容进行适当调整的权利